Интернет мошенничество в бизнесе

Несколько лет назад один мой товарищ рассказал занятную историю.

Жила-была одна компания, закупавшая мелкую электронику в Китае. Поставщика они знали давно, контейнеры шли регулярно, бизнес шёл своим чередом. Всем этим уже давно управлял не собственник, а наёмный менеджер.

И вот однажды этот менеджер получает письмо от китайского поставщика: мол, у нас поменялись банковские реквизиты, обратите внимание. Менеджер не стал сомневаться и отправил очередной платёж на $200 000 по «новым» реквизитам. А через месяц приходит вежливое письмо от того самого поставщика: «У вас тут задолженность образовалась». Как вы уже догадались, взломали почту. Злоумышленники аккуратно вклинились в переписку, подделывали письма с обеих сторон и вывели деньги. Всё было сделано ювелирно.

Недавно я вспомнил эту историю, когда слушал подкаст от The Economist , который называется Scam Ink (перевести можно как «Аферная корпорация»). Девять серий по 45 минут. Кому интересно, советую послушать. А если слушать некогда то вот краткие тезисы из расследования:

1️⃣ Интернет-мошенничество, это уже не просто преступление, а глобальная эпидемия. Им занимаются не отдельные группы, а целые экосистемы организованной преступности. По оценкам, в это вовлечены около полумиллиона человек по всему миру. Из всех известных криминальных бизнесов сейчас он самый прибыльный.

2️⃣ У этих структур нет единого центра. Это децентрализованная сеть с чётким разделением труда: кто-то отвечает за IT инфраструктру, кто-то за «подбор персонала», кто-то отмывает деньги, а кто-то обеспечивает охрану и быт.

3️⃣ В Юго-Восточной Азии существуют целые города, где под охраной работают такие «фабрики». В подкасте подробно описан один из таких комплексов в джунглях Мьянмы. Там живут около 12 000 человек и есть всё для этого бизнеса: офисы, общежития, кафе, караоке и огромные залы колл-центров с экранами во всю стену и гонгом в центре, как в кино.

4️⃣ Людей вербуют по всему миру, обещая работу в сфере маркетинга, например, в Бангкоке. Но по прилёту у них отбирают паспорта и перевозят в Мьянму. Уехать можно, только если покажешь высокие результаты и приведёшь кого-то на своё место (но это не точно).

5️⃣ Аудио- и видеофейки давно стали частью арсенала. Один из героев подкаста, молодой африканец, изображал в видеочатах «успешную американку», разбогатевшую на крипте и охмурял наивных жертв.

6️⃣ Никаких уникальных талантов не требуется. Всем выдают подробные скрипты: что говорить, как реагировать, как выстраивать доверие. Всё автоматизировано. Эту схему называют pig butchering (разделка свиней).

7️⃣ Главный сценарий сегодня - установить прочную эмоциональную связь, а затем «втянуть» в инвестиции в криптовалюту. Иногда подготовка занимает месяцы. На первых этапах ваша крипта даже может «расти».

8️⃣ Жертвы, это ни какие нибудь глупцы, а наоборот: часто это обеспеченные, образованные люди, в том числе IT-специалисты и банкиры.

9️⃣ Самая уязвимая категория - одинокие люди. Мошенники выстраивают с ними настолько близкие отношения, что жертвы не верят в обман даже после потери всех сбережений.

🔟 Масштаб проблемы такой, что некоторые государства уже создали специальные силовые подразделения для борьбы с этой угрозой.

Так что будьте осторожны, если молодая американка из Tinder вдруг предлагает инвестировать или зовёт работать в Бангкок «в сфере маркетинга». А смену реквизитов у партнёров лучше подтвердить по запасному каналу связи.

P.S. В этом посте много заимствованных слов из английского языка. Поэтому следующий пост я хочу посвятить границе использования англицизмов в бизнесе, постах и в обычной жизни. Уж очень много в последнее время возникает спорных ситуаций. Хочется расставить все точки над i, .... ну или над ё. Как кому нравится 🙂.

Незаметный бизнес.